auじぶん銀行カードローンってどう?利用メリット・デメリットを徹底解説!

auじぶん銀行カードローンってどう?利用メリット・デメリットを徹底解説! auじぶん銀行豆知識

「auじぶん銀行カードローンってどんなサービスなんだろう」
「auじぶん銀行カードローンにはどんなメリットがあるんだろう…」

などなど、カードローンを比較する際にこうお思いの方もいますよね。

カードローンも数多いですし、どれにすべきか迷う方もいることでしょう。

今回はそんなカードローンの一つ、auじぶん銀行カードローンについて徹底解説していきます。

auじぶん銀行カードローンの利用メリット・デメリットも解説しますので、ぜひ最後までお読みください!

au IDがあると金利優遇も!auじぶん銀行カードローン
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おすすめポイント
  • Webでカンタン申込!
  • 最短翌日以降で融資OK!
  • au ID登録で金利優遇!
実質年率
0.98%~17.5%※
限度額
最大800万円
審査時間
最短翌日以降
融資時間
最短翌日以降
auじぶん銀行カードローンの審査申込みはこちらから

※通常:1.48%~17.5%、カードローンau限定割誰でもコース:1.38%~17.4%、カードローンau限定割借り換えコース:0.98%~12.5% ※通常、au限定割誰でもコース:10万円~800万円,au限定割借り換えコース:100万円〜800万円

auじぶん銀行カードローンの基本情報まとめ

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項目詳細
サービス名auじぶん銀行カードローン(じぶんローン)
融資時間・審査時間最短翌日以降
金利
  • 通常:1.48%~17.5%
  • カードローンau限定割「誰でもコース」:1.38%~17.4%
  • カードローンau限定割「借り換えコース」:0.98%~12.5%

≪au限定割対象サービス≫
au携帯電話、ケーブルプラス電話、Smart TVBox、J:COM PHONEプラス、auひかり、auひかりちゅら、au one net(「フレッツ光」コース、「コミュファ光」コース、WiMAXコース)

限度額
  • 通常、カードローンau限定割 誰でもコース:10万円以上~800万円以内
  • カードローンau限定割 借り換えコース:100万円以上~800万円以内
利用可能ATM三菱UFJ銀行、セブン銀行、ローソン銀行、イーネット、ゆうちょ銀行
利用対象者
  • 契約時の年齢が満20歳以上70歳未満の方
  • 安定継続した収入のある方(自営、パート、アルバイトを含む)
  • 保証会社のアコム(株)の保証を受けられる方
    ※外国籍の方は永住許可を受けている場合に対象
使い道原則自由(事業性資金は除く)
契約期間1年(原則として、審査のうえ自動更新)

auじぶん銀行カードローンの利用メリット7つ

指をさす女性

auじぶん銀行カードローンを使うメリットは、以下の通りです。

<auじぶん銀行カードローンの利用メリット>

  1. 利用限度額が800万円と高め
  2. 毎月の返済額は1,000円から
  3. au IDがあると最大年0.5%の金利優遇
  4. auじぶん銀行の口座がなくても申込可能
  5. 返済日のお知らせメールあり
  6. 提携ATMでの借入・返済は手数料無料

①利用限度額が800万円と高め

auじぶん銀行カードローンの利用限度額は800万円と、数ある銀行カードローンのなかでも比較的高め。

高額の融資を受けたいときに、使い勝手の良いサービスといえますね。

<通常利用での金利>

限度額金利
710万円~800万円1.48%~3.5% (2020/8/11~)
610万円~700万円3.5%~4.5%
510万円~600万円4.5%~5.0%
410万円~500万円5.0%~6.0%
310万円~400万円6.0%~7.0%
210万円~300万円7.0%~9.0%
110万円~200万円9.0%~13.0%
10万円~100万円13.0%~17.5%

<カードローンau限定割「誰でもコース」での金利>

限度額金利
710万円~800万円1.38%~3.4% (2020/8/11~)
610万円~700万円3.4%~4.4%
510万円~600万円4.4%~4.9%
410万円~500万円4.9%~5.9%
310万円~400万円5.9%~6.9%
210万円~300万円6.9%~8.9%
110万円~200万円8.9%~12.9%
10万円~100万円12.9%~17.4%

<カードローンau限定割「借り換えコース」での金利>

限度額金利
710万円~800万円0.98%~3.0% (2020/8/11~)
610万円~700万円3.0%~4.0%
510万円~600万円4.0%~4.5%
410万円~500万円4.5%~5.5%
310万円~400万円5.5%~6.5%
210万円~300万円6.5%~8.5%
110万円~200万円8.5%~12.5%
10万円~100万円12.5%(※1)

※1:限度額は100万円の場合のみ

②毎月の返済額は1,000円から

auじぶん銀行カードローンだと毎月の最低返済額は1,000円と、無理なく返済を進めやすいのもポイント。

返済計画を立てやすいため、カードローン初心者の方にもおすすめですね。

③au IDがあると最大年0.5%の金利優遇

au IDをお持ちであれば、最大年0.5%の金利優遇を受けられるのも魅力です。

auじぶん銀行カードローンのうち「誰でもコース」だとau IDをお持ちなら誰でも年0.1%の優遇、「借り換えコース」だと年0.5%の優遇とさらにおトクになるんです。

「少しでも金利を抑えたい…」なんて場合は、ぜひ活用してみてくださいね。

④auじぶん銀行の口座がなくても申込可能

「auじぶん銀行の口座がないと、申し込めないのかな…」なんてお思いの方もいますが、安心してください。

実はauじぶん銀行の口座がなくても、申込自体はできるんです。

また他行の金融機関口座でも、auじぶん銀行カードローンと契約すれば当日か翌営業日に振込融資を受けられますよ。

⑤返済日のお知らせメールあり

返済日を忘れることのないよう、事前にお知らせメールの設定ができるのもメリットです。

具体的には返済日の3日前にメールで送られるため、そこで返済忘れを防止できるんですよね。

なお毎月の約定返済日に遅れれば、遅延害金が発生するリスクがあるため注意しましょう。

⑥提携ATMでの借入・返済は手数料無料

auじぶん銀行カードローンの提携ATMであれば、何度使っても借入・返済nの手数料が無料になります。

<auじぶん銀行カードローンの提携ATM>

  1. セブン銀行ATM
  2. イーネットATM
  3. ローソン銀行ATM
  4. 三菱UFJ銀行ATM
  5. ゆうちょ銀行ATM

上記の全国のATMから、お近くのATMを活用してくださいね。

⑦スマホ完結で来店不要

利用手続きの際は、スマホあるいはパソコン1つでサクッと進められるのもポイント。

申し込みから借り入れまで完結するため、スムーズにまたまたお金を借りられるのは嬉しいですね。

なおauじぶん銀行カードローンの手続き・利用の流れは以下の通り。店頭に足を運ぶ必要はないですよ。

<auじぶん銀行カードローンの手続き・利用の流れ>

  1. まずは申込
  2. 審査結果の連絡を受ける
  3. 契約
  4. 借入
  5. 返済・完済

申し込みは、24時間いつでも好きなタイミングでできますよ!

auじぶん銀行カードローンの利用デメリット2つ

考える・悩む女性

多くのメリットがあるのに対して、auじぶん銀行カードローンにはこんなデメリットがあります。

<auじぶん銀行カードローンの利用デメリット>

  1. 即日融資には対応していない
  2. 収入のない専業主婦は申し込み不可

①即日融資には対応していない

auじぶん銀行カードローンだと、融資を受けられるのは「最短翌日以降」です。

即日融資には対応していないため、注意してくださいね。

もし最短即日融資のできるカードローンを使いたい場合は、アコムやプロミスをはじめとした消費者金融のカードローンを利用してくださいね。

②収入のない専業主婦は申し込み不可

auじぶん銀行カードローンの場合、収入のない専業主婦の借入はできません。

ただし主婦の方でもパートやアルバイトなどを通じて収入がある場合、申込は可能です。

auじぶん銀行カードローンの最新情報【2022年1月7日更新】

ここでは、auじぶん銀行カードローンに関する最新情報をまとめます。

最大11,000Pontaポイントをもらえる!

auじぶん銀行カードローンでは現在、「最大11,000Pontaポイント」をもらえるキャンペーンを実施中。当キャンペーンの詳細は以下の通りです。

<キャンペーン詳細>

  • 対象者:2020年12月1日(火)以降で、auじぶん銀行カードローンに新規契約したau IDを持っている方
  • 特典詳細:以下を合計して最大11,000Pontaポイントをプレゼント
    ①auじぶん銀行カードローン新規契約で1,000Pontaポイント贈呈
    ②カードローン新規契約日の翌月末での借入残高に応じて最大10,000Pontaポイント贈呈
判定日時点特典
25万円以上50万円未満2,500ポイント
50万円以上100万円未満5,000ポイント
100万円以上10,000ポイント

まとめ~auじぶん銀行カードローンをうまく活用しよう~

今回は、auじぶん銀行カードローンの利用メリット・デメリットを中心に解説してきました。

改めて内容をまとめると、以下の通りです。

<auじぶん銀行カードローンの利用メリット>

  1. 利用限度額が800万円と高め
  2. 毎月の返済額は1,000円から
  3. au IDがあると最大年0.5%の金利優遇
  4. auじぶん銀行の口座がなくても申込可能
  5. 返済日のお知らせメールあり
  6. 提携ATMでの借入・返済は手数料無料
  7. スマホ完結で来店不要

<auじぶん銀行カードローンの利用デメリット>

  1. 即日融資には対応していない
  2. 収入のない専業主婦は申し込み不可

利用限度額が高めで使い勝手が良く、月1,000円からとマイペースに返済を進めやすいのも魅力です。

対して即日融資ができなかったり、収入のない専業主婦の借入ができないなどのデメリットもあります。

両者をよく比較して、本当にご自分が使うべきサービスなのか判断してくださいね!