ビジネスローン比較案内所｜即日融資対応で審査が柔軟なビジネスローンを厳選

急ぎで資金が必要な個人事業主や中小企業にとって、即日融資が可能で審査が柔軟なビジネスローンは資金集めの際に重要です。

銀行系ビジネスローンは、低金利で借入ができますが即日融資に対応していません。

一方、消費者金融や信販会社、独自審査を行う貸金業者は即日融資にも対応しており、スムーズに融資を受けられます。

本記事では、即日融資に対応し、かつ審査が柔軟なビジネスローンを厳選して紹介します。

ビシネスローンに関する疑問にも回答しているため、事業に合ったローンを選び、スムーズな資金調達を実現させましょう。

アイフル

おすすめポイント

• 最短30分で審査完了！即日融資も可！
• はじめての方なら最大30日間無利息！
• Web完結！郵送物一切なし！

実質年率

3.0%～18.0%

限度額

800万円

審査時間

最短30分

融資時間

最短1時間

公式サイトはこちら

ビジネスローン比較案内所｜おすすめ6社

ビジネスローンのおすすめ6社は、以下の通りです。

紹介するビジネスローンは、融資スピードが早く、原則担保や保証人は不要です。

来店不要でWeb完結できるローンもあるため、起業で忙しく、手間を省きたい事業者にも適しています。

ここでは、各ビジネスローンの特徴を詳しく解説します。

GMOあおぞらネット銀行「あんしんワイド」

GMOあおぞらネット銀行の「あんしんワイド」は、上限金利が14.0％と低いため金利負担をおさえて利用できます。

一般的なビジネスローンは上限金利が15.0〜18.0％程度に設定される場合が多く、高額な融資の際は返済負担も大きくなります。

GMOあおぞらネット銀行は、低金利で貸し付けを行っており、利息の負担を抑えながら資金調達ができるのが魅力です。

さらに、決算書や事業計画書の提出が不要なため、開業間もない事業者や個人事業主でも申し込めます。

融資スピードは最短2日と、銀行系のビジネスローンとしては非常にスピーディーで、急な資金ニーズにも対応が可能です。

AGビジネスサポート

AGビジネスサポートは、アイフルグループが提供する最短即日融資が可能なビジネスローンです。

急な資金調達が必要な場合でも迅速に対応できるため、事業の資金繰りに役立ちます。

さらに、Web完結で申し込みから契約まで対応でき、来店不要で手続きを進めたい事業者にも適しています。

赤字決算や銀行ビジネスローン審査落ちの経験がある事業者でも申し込みが可能で、過去の内容よりも現在安定した利益を挙げられているかに注目して、審査を行う点も魅力です。

また、無担保・保証人不要で借入ができ、資産を持たない個人事業主や開業間もない事業者でも申し込みできるメリットもあります。

キャレント

キャレントは、24時間365日Webから申し込みができます。

申し込み時間が決まっていたり、来店が必要であったりするビジネスローンが多い中、時間や場所を問わず申し込みができる利便性の良さが特徴です。

さらに、平日14時までに手続きが完了すれば、当日中に融資が受けられるため、急に資金が必要になった場合も迅速に対応できます。

保証人や担保が不要なため、余裕資金がない開業間もない事業者も利用が可能です。

ファンドワン

ファンドワン「事業者ローン」は、午前中に申し込み手続きを完了させると即日融資が可能なビジネスローンです。

審査は最短40分で完了し、審査結果はメールもしくは電話で伝えられるため、原則来店も必要ありません。

赤字決算や保証人が用意できない事業者でも申し込みができ、過去よりも現在の状況を考慮し、柔軟に審査を行います。

また、返済方法は一括返済もしくは元金均等、元利均等のいずれかの方法を選択できるため、自身の返済能力に応じて返済を進められます。

アクト・ウィル

アクト・ウィル「信用保証融資」は、最短即日で融資が受けられるスピーディーな対応が特徴のビジネスローンです。

急な資金ニーズにも素早く対応できるため、資金繰りの不安を解消できます。

上限金利は最大15％と低金利であり、返済が事業者の負担にならないように考慮されているのも特徴です。

さらに、24時間365日申し込みが可能なため、営業時間を気にせず、好きなタイミングで手続きを進められます。

提出書類は決算書類と本人確認書類のみで、手続きがシンプルでスムーズに進められるのも事業者にとってはメリットでしょう。

オージェイ

オージェイ「無担保融資」は、最短即日での融資が可能なビジネスローンです。

急な資金調達が必要な事業者でも、迅速に資金を確保できるため、事業の運転資金や急な支払いにも対応できます。

さらに、無担保で融資を受けられるため、資産を持たない個人事業主や中小企業でも利用が可能です。

銀行ビジネスローンで求められる営業年数の長さも問われないため、企業間もない事業者の申し込めみにも適しています。

加えて、融資に関する専門家のサポートも受けられ、資金計画の相談や最適な借入方法についてアドバイスをもらえるのも大きなメリットです。

ビジネスローン比較案内所Q&A

ビジネスローンに関するQ＆Aの回答は、以下の通りです。

審査が甘い・緩いビジネスローンはある？

結論、審査が甘い・緩いビジネスローンは存在しません。

ローンを提供するすべての金融機関では貸し倒れリスクを避けるために、審査基準を設け、申込者に返済能力があるか確認します。

また、貸金業法により、返済能力の調査を行うことが義務付けられています。

（返済能力の調査）
第十三条　貸金業者は、貸付けの契約を締結しようとする場合には、顧客等の収入又は収益その他の資力、信用、借入れの状況、返済計画その他の返済能力に関する事項を調査しなければならない。
引用元：貸金業法｜e-Gоv 法令検索

一方、審査が甘い・緩い金融機関は存在しませんが、柔軟な審査を行うローン会社はあります。

銀行よりも消費者金融や信販会社などが提供するビジネスローンは、比較的柔軟に審査が行われるのが特徴です。

銀行ローンの審査が厳しい理由には、低金利での貸し付けや警視庁データベースへの照会などが挙げられます。

また、事業の成長性や将来性を重視する独自審査を採用している業者もあり、開業間もない事業者や信用情報に不安がある人でも申し込みが可能です。

東京でおすすめのビジネスローンは？

東京都内で利用しやすいビジネスローンは、地域密着型の地方銀行や東京都の公的融資制度などです。

事業の規模や目的に応じて、銀行系かノンバンク系かを選ぶのがポイントです。

開業したてや創業期におすすめのビジネスローンは？

開業間もない事業者向けの人におすすめのビジネスローンは、独自審査を行うローンや消費者金融が提供するビジネスローンです。

銀行系のビジネスローンは実績や売上がないと審査が厳しいため、創業支援に特化した公的融資や独自審査を行うローンの活用がおすすめです。

個人事業主の開業資金におすすめのビジネスローンは？

個人事業主の開業資金調達には、以下のビジネスローンがおすすめです。

特に、消費者金融が提供するビジネスローンは、融資までのスピードが早いため、開業資金の調達には最適です。

ただし、金利は高い傾向にあるので、しっかり返済計画を立てる必要があります。

ビジネスローン比較案内所で審査が柔軟な借入先を見つけよう

ビジネスローンは、金融機関ごとに審査基準が異なるため、事業の状況に合った借入先を選ぶのが重要です。

銀行系ローンは低金利で借り入れられるのがメリットですが、審査が厳しく、開業間もない事業者には審査通過できない場合もあります。

一方、消費者金融や信販会社が提供するビジネスローンは、柔軟な審査を行い、スピーディーな資金調達が可能です。

資金調達の選択肢を広げるために、銀行や消費者金融、信販会社が提供するビジネスローンを比較し、自分に合った借入先を見つけましょう。